投資方法
投資主要有主動投資、被動投資、主動被動投資兩者並行這 3 種大類,主動投資需要大量付出時間心力去換取比大盤更高的回報率,目標是跑贏大市;反而被動投資只需要透過定儲定額投資指數型 ETF 或進行資產配置,目標是與大市同步。最後主動被動投資兩者並行卻綜合兩者的優點去進行配置調整,所以要清楚自己到底適合那一種方法?首先認清自己適合的方法,並且持之而恆,不管大市情緒有多恐慌、當前經濟有多糟糕,都需要繼續投資 (有著逆勢投資的心理)。
觀察報酬率
所以我們可以透過觀察自己 3 - 5 年的年化回報率 去判斷自己到底適合主動投資還是被動投資。窮小子認為普通人如果能夠達到長期年化回報率 10% 已經很不錯,而把時間拉長,進行被動型資產配置的極根大概是 10% 左右 (不使用槓桿的話)。
而我們可參考不同的傳奇投資人的投資續效,巴菲特所持有的 Berkshire Hathaway (BRK.A.US) 在 1965 年至 2021 年間的年化報酬率則約為 20.5%。另外彼得·林區在 1977 年至 1990 年 13 年間把麥哲倫基金管理的資產由 2,000 萬美元成長至 140 億美元,其年平均複利報酬率達 29.2%。
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